I. Introducción
La presente política tiene como finalidad establecer los lineamientos generales aplicables al proceso de Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) y a las medidas de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT) implementadas por www.micasino.com (en adelante, el “Sitio”), en estricto cumplimiento del marco normativo vigente en la República del Perú aplicable a los juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia.
El Sitio desarrolla sus actividades bajo la supervisión de la autoridad competente y en observancia de las disposiciones dictadas por las entidades regulatorias correspondientes.
II. Alcance
La presente política es aplicable a todos los usuarios que se registren y utilicen el Sitio, así como a los procesos relacionados con su identificación, verificación y validación de identidad. Asimismo, comprende las actividades de monitoreo y control vinculadas al uso de la cuenta, incluyendo los procedimientos asociados a depósitos, retiros y demás transacciones efectuadas a través del Sitio, en el marco de las obligaciones regulatorias aplicables.
III. Objetivos
La presente política tiene como finalidad establecer los lineamientos generales para la adecuada identificación y verificación de los usuarios del Sitio, prevenir el uso indebido del Sitio para fines ilícitos, asegurar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias aplicables al sector de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia, y contribuir a la transparencia e integridad de las operaciones realizadas a través del Sitio.
IV. Términos y definiciones
Debida Diligencia: Conjunto de procedimientos, controles y acciones que el sujeto obligado realiza para identificar, verificar y conocer a sus clientes, proveedores, trabajadores y contrapartes.
Debida Diligencia Extendida (DDE): Proceso intensificado de identificación y verificación aplicado a aquellos escenarios, clientes o transacciones que presenten un mayor nivel de riesgo de LA/FT o fraude, requiriendo la obtención de información y documentación adicional sobre el origen de los fondos y actividades del usuario.
LA/FT: Siglas correspondientes a Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Conjunto de actividades ilícitas orientadas a dar apariencia de legalidad a recursos de origen delictivo, u ocultar su origen, así como a la canalización de fondos para el sostenimiento de organizaciones o actos terroristas.
MINCETUR: Ministerio de Comercio Exterior y Turismo de la República del Perú, organismo del Poder Ejecutivo competente para regular, autorizar, supervisar y fiscalizar la actividad de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia en el país.
PEP (Persona Expuesta Políticamente): Persona natural que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en el país o en el extranjero, así como sus familiares y colaboradores cercanos, quienes por su posición y facultades de decisión presentan un nivel de riesgo expuesto a LA/FT.
Proceso KYC (Know Your Customer): Procedimiento obligatorio de identificación y verificación que permite validar la identidad, datos personales y documentación de los usuarios del Sitio.
ROS (Reporte de Operación Sospechosa): Documento confidencial mediante el cual el sujeto obligado comunica a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) aquellas transacciones o conductas que, tras un análisis previo, se presuman inusuales o carentes de justificación económica o legal.
SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones de la República del Perú. Institución constitucionalmente autónoma encargada de la regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros, de pensiones y de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de la UIF.
Sitio: Se refiere a la plataforma web accesible a través de la dirección www.micasino.com
UIF (Unidad de Inteligencia Financiera del Perú): Unidad especializada de la SBS, con autonomía funcional, encargada de recibir, analizar, evaluar y transmitir información para la detección de operaciones sospechosas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Usuario: Persona natural debidamente registrada en el Sitio que utiliza los servicios de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia.
V. Normativa
El Sitio desarrolla sus actividades en el marco de la normativa vigente en la República del Perú, particularmente la Ley N.° 31557, que regula la explotación de los juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia; la Ley N.° 29733, Ley de Protección de Datos Personales; así como sus respectivas normas reglamentarias y complementarias. Asimismo, se consideran las disposiciones emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, incluyendo la Resolución SBS N.° 03622-2025, y demás disposiciones emitidas por las autoridades competentes en el ámbito de sus funciones.
VI. Política de KYC y AML
Al aceptar y estar de acuerdo con los términos y condiciones, el usuario autoriza al Sitio a realizar cualquier verificación que el propio Sitio o terceros (autoridades competentes y entidades reguladoras), consideren necesaria para autenticar su identidad e información de contacto.
El Sitio de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia opera conforme al marco regulatorio vigente en la República del Perú, bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) y en observancia de las disposiciones aplicables en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
6.1 Política de Acceso – Mayores de Edad
El acceso y la participación en la plataforma se encuentran estrictamente limitados a personas mayores de dieciocho (18) años de edad. Durante el proceso de registro, el usuario debe declarar su fecha de nacimiento y proporcionar información veraz y completa que permita su correcta identificación. El Sitio implementa mecanismos de validación y verificación de identidad con el fin de confirmar que los usuarios cumplen con la edad mínima legal requerida para participar.
No se permite la creación de cuentas ni la realización de apuestas por parte de menores de edad. En caso de detectarse que una cuenta pertenece o ha sido utilizada por una persona menor de dieciocho (18) años, el Sitio puede proceder con la suspensión o cancelación inmediata de la cuenta y adoptar las medidas correspondientes conforme a la normativa aplicable y a sus términos y condiciones.
VII. Debida Diligencia del Cliente
7.1 Identificación de Cliente
El proceso de KYC incluye la verificación de identidad de cada usuario mediante información personal real y documentos oficiales. No se permiten cuentas anónimas ni aquellas registradas con datos ficticios o inconsistentes.
Los depósitos y retiros pueden estar sujetos a validaciones adicionales de identidad, especialmente en operaciones de alto valor, para confirmar que las transacciones se realizan de manera segura y conforme a la normativa peruana aplicable.
Como parte del proceso de identificación, el Sitio recolecta los siguientes datos personales:
Datos de Identificación:
Tipo de documento:
DNI.
Pasaporte.
Carné de extranjería.
Número de identificación, dependiendo del tipo de documento.
Primer nombre.
Segundo nombre.
Primer apellido.
Segundo apellido.
Fecha de Nacimiento.
Nacionalidad.
Datos Personales:
Dirección de residencia (domicilio).
Autodeclaración realizada por el usuario, mediante un mecanismo electrónico de selección, respecto de si ostenta o no la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP), conforme a la normativa vigente.
Dirección de correo electrónico (email).
Teléfono de contacto.
Como parte de las medidas de seguridad y cumplimiento regulatorio, la información de los usuarios se revisa y actualiza cuando se identifican cambios significativos en sus patrones de juego o depósitos, o ante cualquier conducta inusual que requiera atención. Este proceso tiene como objetivo mantener la exactitud de los datos y preservar un entorno de juego seguro y confiable.
En situaciones que impliquen un mayor nivel de riesgo, el Sitio puede aplicar medidas de debida diligencia extendida (DDE). Estas pueden incluir la solicitud de documentación adicional, información sobre el origen de fondos, validaciones complementarias o un monitoreo más detallado de las transacciones, conforme al marco regulatorio aplicable.
El Sitio establece una política respecto a las Personas Expuestas Políticamente (PEP). Al momento del registro, cada usuario debe declarar su condición, información que es utilizada para efectos de evaluación de riesgo y cumplimiento regulatorio. En caso de declaración afirmativa, pueden aplicarse medidas adicionales conforme a la normativa vigente.
7.2 Activación de Cuenta de Correo Electrónico
Tras completar el registro, el usuario debe verificar su correo electrónico desde su panel personal. Para ello, recibe un código de confirmación en la dirección proporcionada. Esta verificación contribuye a la seguridad de la cuenta y facilita la comunicación entre el Sitio y el usuario.
7.3 Procedimiento de Depósito y Retiro
Para mayor seguridad, además de la información de apertura de cuenta, los usuarios deben verificar su identidad al realizar depósitos o retiros de determinadas cantidades. Los documentos necesarios para la verificación de identidad pueden cargarse fácilmente en el panel de usuario de nuestro Sitio web.
Este proceso solicita los siguientes documentos para la verificación de identidad:
Documento nacional de identidad (DNI).
Pasaporte vigente.
Carné de Extranjería.
En caso de que se requiera verificación adicional de identidad mediante una debida diligencia extendida (DDE), el usuario es notificado por correo electrónico. Para velar por el cumplimiento de la normativa peruana y la protección de los usuarios, el Sitio se reserva el derecho de solicitar información adicional que compruebe la identidad del usuario.
VIII. Política de AML (Anti-Money Laundering)
8.1 Prevención de Lavado de Activos
El Sitio cumple con las disposiciones emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y con los estándares internacionales de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Para ello, realiza un monitoreo continuo de las transacciones con el fin de identificar operaciones sospechosas de fraude, lavado de dinero o actividades ilícitas.
En caso de detectar indicios de irregularidades, el Sitio se reserva el derecho de suspender temporalmente o cancelar la cuenta mientras se lleva a cabo la investigación correspondiente. Estas medidas buscan proteger a los jugadores, procurar la integridad de las operaciones y contribuir a la prevención del fraude y del lavado de activos.
8.2 Reporte de Operación Sospechosa (ROS)
En cumplimiento de la normativa peruana, el Sitio está obligado a reportar cualquier operación que presente características inusuales o sospechosas. Cuando se identifiquen este tipo de actividades, el Oficial de Cumplimiento es el encargado de analizarlas y, en caso de considerarlo necesario, informarlas directamente a la UIF mediante un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Este procedimiento forma parte de las obligaciones legales del Sitio y procura velar porque las autoridades competentes cuenten con la información necesaria para prevenir y combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Con ello, el Sitio reafirma su compromiso de ofrecer un entorno de juego seguro, confiable y transparente, en el que se respeten los derechos de los usuarios y se cumpla con la normativa peruana.
8.3 Listas Internacionales y Recomendaciones en Materia de Prevención
El Sitio toma en cuenta las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), especialmente aquellas relacionadas con países y jurisdicciones que presentan deficiencias estratégicas en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
De igual forma, el Sitio considera las listas restrictivas y sancionatorias publicadas por organismos internacionales como: la Organización de las Naciones Unidas (ONU), la Unión Europea (UE) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Estas listas identifican personas, entidades y jurisdicciones vinculadas a actividades ilícitas o de alto riesgo, y constituyen un referente esencial para la gestión de riesgos en el sector de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia.
En este sentido, el Sitio se reserva la potestad de negar el registro de nuevos usuarios o cerrar cuentas activas cuando se determine que su procedencia, actividad o vinculación con alguna de estas listas representa un riesgo para el Sitio. Esta facultad puede ejercerse a total discreción, en cumplimiento de las obligaciones legales vigentes y con el objetivo de preservar la seguridad, la transparencia y la integridad del sistema de juegos.